Registro para personas morales
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Para completar el proceso de registro de una persona moral en Monific, será necesario integrar el expediente de la empresa que realizará las inversiones, así como la documentación de las personas físicas y, en su caso, personas morales relacionadas con su composición accionaria, capital social, representación y control.
¿Qué documentación necesitas?
1. Documentación de la persona moral inversionista
Deberás compartir la documentación legal, fiscal y bancaria de la empresa que abrirá la cuenta en Monific:
- Acta constitutiva de la sociedad.
- Asamblea más reciente, cuando aplique, para acreditar modificaciones en la composición accionaria o del capital social, administración o representación de la empresa.
- Poder notarial del representante o representantes legales, cuando sus facultades no se encuentren incluidas en el acta constitutiva o en el acta de asamblea correspondiente.
- Comprobante de certificado digital.
- Constancia de situación fiscal actualizada.
- Comprobante de domicilio que acredite el domicilio fiscal de la empresa.
- Opinión de cumplimiento.
- Estado de cuenta bancario de la empresa.
- Organigrama o estructura corporativa interna.
- Autorización para consulta de historial crediticio.
- Reporte de historial crediticio.
- KYC Persona Moral debidamente llenado y firmado. Este formato deberá solicitarse a Monific.
También deberás indicar el correo electrónico que deseas utilizar como usuario de acceso de la persona moral en la plataforma.
2. Documentación de las personas físicas relacionadas con la empresa
Será necesario integrar un expediente individual para cada persona física que corresponda a cualquiera de los siguientes supuestos:
- Accionistas o socios que posean una participación igual o mayor al 25% de la composición accionaria y del capital social de la empresa.
- Propietarios Reales que tengan una participación igual o mayor al 25% de la composición accionaria y del capital social, de forma directa o indirecta, a través de otras sociedades.
- Representante o representantes legales.
- Administrador único.
- Miembros del consejo de administración, cuando aplique.
Por cada persona física relacionada, deberás compartir:
- Identificación oficial vigente: INE o pasaporte vigente.
- CURP.
- Comprobante de certificado digital.
- Constancia de situación fiscal actualizada.
- Comprobante de domicilio actualizado.
- Opinión de cumplimiento.
- Estado de cuenta bancario.
- KYC Persona Física debidamente llenado y firmado. Este formato deberá solicitarse a Monific.
3. Cuando existan socios que sean personas morales
Si alguno de los socios de la empresa inversionista es otra persona moral con una participación igual o mayor al 25% de la composición accionaria y del capital social, también deberá integrarse su expediente con la documentación correspondiente a persona moral.
Adicionalmente, será necesario identificar y documentar a las personas físicas Propietarias Reales que posean una participación igual o mayor al 25% de la composición accionaria y del capital social, ya sea de forma directa o a través de una o más sociedades.
¿Cómo realizar el proceso de registro?
1. Reúne la documentación
Asegúrate de contar con todos los documentos aplicables en formato digital, preferentemente en PDF.
Para facilitar la revisión, separa la información en carpetas de la siguiente forma:
- 01 - Persona moral: documentación de la empresa que realizará las inversiones.
- 02 - Persona física: una carpeta individual por cada socio, Propietario Real, representante legal, administrador único o miembro del consejo que aplique.
En caso de existir socios que sean otras empresas con una participación igual o mayor al 25% de la composición accionaria y del capital social, integra una carpeta adicional de Persona moral por cada una.
Cada carpeta deberá identificarse con el nombre completo de la empresa o persona correspondiente.
2. Contacta a Monific
Envía un correo electrónico a contacto@monific.com adjuntando la documentación completa o compartiendo el acceso a la carpeta que contenga el expediente.
En el cuerpo del correo, indica:
- Razón social de la empresa que desea registrarse.
- Correo electrónico que deseas utilizar como usuario de acceso para la persona moral.
- Nombre completo del representante legal.
- Teléfono de contacto.
3. Revisión y validación
Un integrante del equipo de Monific revisará la documentación enviada y verificará que el expediente se encuentre completo.
En caso de requerirse información adicional, nos pondremos en contacto contigo para continuar con el proceso.
Una vez validada la documentación y recibidos los formatos KYC debidamente llenados y firmados, se dará continuidad al alta de la cuenta de persona moral en Monific.
La documentación solicitada puede variar de acuerdo con la composición accionaria y el capital social, la representación legal y los Propietarios Reales de cada empresa.
Contar con un expediente completo desde el inicio nos permite realizar el proceso de validación de forma más ágil y segura.